Инвестирование в акции — это деятельность, которая требует тщательного анализа, знаний и определённой стратегии. Одной из популярных стратегий является усреднение, которая предполагает приобретение акции на различных уровнях цен. В этом материале мы рассмотрим топ-5 акций, которые стоит покупать на просадках, а также представим стратегии усреднения, которые помогут инвесторам минимизировать риски и повысить потенциальную прибыль.
Что такое усреднение и когда его применять?
Усреднение — это стратегия, при которой инвестор покупает дополнительные акции компании, когда их цена падает. Это позволяет снизить среднюю цену приобретения акций и улучшить общую доходность в будущем. Например, если инвестор купил акции компании за 100 долларов, а позже цена снизилась до 80 долларов, приобретение дополнительных акций по сниженной цене позволяет уменьшить среднюю цену акций в портфеле.
Однако усреднение не является универсальным решением. Оно должно применяться в определённых условиях, таких как наличие у компании сильных фундаментальных показателей, стабильный бизнес и хорошие перспективы роста. В противном случае, усреднение может привести к значительным убыткам.
Акция №1: Amazon (AMZN)
Amazon — один из лидеров в области электронной коммерции и облачных технологий. Одна из причин, по которой Amazon стоит покупать на просадках, заключается в её способности адаптироваться к изменениям на рынке. Например, в 2020 году в условиях пандемии COVID-19 компания показала рекордный рост выручки, что подтверждает её устойчивость.
На протяжении последних нескольких лет акции Amazon пережили множество просадок, однако их долгосрочный тренд остаётся восходящим. В 2022 году акции упали на 30% из-за роста инфляции и изменения потребительского поведения, что стало хорошей возможностью для усреднения для инвесторов.
Стратегия усреднения для Amazon
Инвесторы могут использовать стратегию усреднения, назначив определённые урови цен для покупки дополнительных акций. Например, если текущее значение акций составляет 3000 долларов, то можно установить уровни на 2800 и 2500 долларов. При достижении этих цен инвестор может приобретать дополнительные доли компании, таким образом понижая среднюю цену входа.
Акция №2: Apple (AAPL)
Компания Apple известна своим инновационным подходом к разработке и продаже технологий. Несмотря на стабильный рост, акции Apple также подвержены волатильности, что создаёт возможности для усреднения. Например, в конце 2021 года акции компании упали на 20% из-за опасений по поводу снижения спроса на устройства.
Исторически сложилось так, что Apple демонстрировал сильные финансовые результаты, а её экосистема продукции остаётся привлекательной для потребителей. Это делает акцию перспективной для покупки на просадках. Падения цен часто становятся хорошей возможностью для долгосрочных инвесторов.
Стратегия усреднения для Apple
Для усреднения акций Apple можно использовать правило «50%»: когда цена акций падает на 10%, инвестор может потратить 50% от ранее запланированной суммы на дополнительные покупки. Это позволяет не только снизить среднюю стоимость, но и оставляет возможность для будущих инвестиций.
Акция №3: Microsoft (MSFT)
Microsoft — это глобальный лидер в области программного обеспечения с сильнейшей линейкой продуктов и услуг. Актуальные направления, такие как облачные технологии и сервисы, позволяют компании уверенно занимать ведущие позиции на рынке. Однако в 2022 году акции Microsoft упали из-за опасений по поводу замедления роста, что создало возможность для усреднения.
Компания постоянно инвестирует в новые технологии и развивает свои облачные сервисы, что обеспечивает её рост. Например, Microsoft Azure и Office 365 продолжают показывать отличные результаты несмотря на рыночные колебания, что делает акции более устойчивыми к падениям.
Стратегия усреднения для Microsoft
Инвесторы могут применять стратегию усреднения, устанавливая лимиты на покупку акций при достижении определённых ценовых уровней. Например, при падении акций на 15% от своих максимумов можно закупить дополнительную партию, что позволит инвестору улучшить свою среднюю цену входа.
Акция №4: Tesla (TSLA)
Tesla — один из самых обсуждаемых производителей электрических автомобилей в мире, который не раз сталкивался с волатильностью на рынке. Несмотря на сильные просадки акций, компания продолжает развивать инновационные технологии и расти в условиях перехода мира к экологически чистому транспорту.
Например, в начале 2023 года акции Tesla снизились на 25%, что было вызвано различными экономическими факторами. Однако долгосрочные прогнозы для компании остаются позитивными, что делает её акцию хорошим кандидатом для усреднения.
Стратегия усреднения для Tesla
Лучший подход к усреднению акций Tesla — следовать принципу покупать на падениях. Например, если акции компании упали на 20% от их недавнего пика, это может стать сигналом для покупки. Инвесторы могут установить несколько уровней цене, чтобы постепенно увеличивать свою позицию.
Акция №5: Alphabet (GOOGL)
Alphabet, материнская компания Google, остаётся лидером в области интернет-рекламы и технологий. Акции компании также сталкиваются с периодическими просадками, которые могут быть вызваны изменениями в рыночных условиях или регуляторной политикой. Тем не менее, Alphabet показывает отличные финансовые результаты, что делает её привлекательной для долгосрочных инвесторов.
В 2022 году акции Alphabet упали более чем на 20% из-за конкуренции на рынке и изменения алгоритмов. Несмотря на это, компания продолжает расширять свои услуги и разработки, что позволяет надеяться на дальнейший рост капитализации.
Стратегия усреднения для Alphabet
Для усреднения акций Alphabet подходит метод регулярных инвестиций. Инвесторы могут выделять фиксированную сумму денег каждый месяц, чтобы приобретать акции независимо от цен. Это помогает минимизировать влияние колебаний рынка и со временем снижает среднюю цену акции в портфеле.
Заключение
Инвестирование в акции на просадках может быть эффективным способом повысить доходность своего портфеля, если подходить к этому с умом. Стратегия усреднения позволяет снизить риск и улучшить среднюю цену покупки акций. Важно помнить, что усреднение требует тщательного выбора акций с сильными фундаментальными показателями и хорошими перспективами на будущее.
Amazon, Apple, Microsoft, Tesla и Alphabet являются отличными кандидатами для усреднения в моменты падения цен. Следуя предложенным стратегиям, инвесторы могут увеличить свои шансы на успешное инвестирование и достигнуть желаемых результатов в долгосрочной перспективе.
